Đầu tư chứng khoán là một trong những cách tốt nhất để tăng trưởng tài sản của bạn trong dài hạn, giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính, nhưng bạn không nên đầu tư với kỳ vọng làm giàu nhanh chóng. “Bất kể bạn tài giỏi hay năng lực đến thế nào thì có những việc phải cần thời gian mới tạo ra kết quả. Bạn không thể rút ngắn thời gian sinh con bằng cách làm cho 9 người phụ nữ mang bầu” – đó là câu nói nổi tiếng của Warren Buffet. Có lần tỷ phú Jeff Bezos hỏi Warren Buffet rằng: “Cách làm giàu của ông nhìn có vẻ đơn giản và thông minh nhưng tại sao không có mấy ai bắt chước theo vậy”. Warren trả lời rằng: “vì chẳng có ai muốn giàu chậm đấy”. Lịch sử cho thấy cách đáng tin cậy nhất để tạo ra sự giàu có là áp dụng phương pháp đầu tư dài hạn.
Thị trường chứng khoán luôn luôn biến động, có thể tăng hoặc giảm giá trị theo những cách không thể đoán trước, nhưng cách tốt nhất để đối phó với sự biến động là phải kiên nhẫn. Một cách tiếp cận đầu tư theo chiến lược của chúng tôi là ưu tiên mua và nắm giữ các công ty chất lượng trong dài hạn. Đây là cách các nhà đầu tư dài hạn tích lũy được lợi nhuận đáng kể – mà không cần phải mất quá nhiều thời gian để theo dõi danh mục đầu tư của mình.
Chiến lược đầu tư dài hạn
Áp dụng phương pháp mua và nắm giữ là cách đơn giản và đáng tin cậy nhất để đạt được lợi nhuận trong dài hạn. Sau đây là các chiến lược đầu tư cốt lõi dài hạn mà bạn hoàn toàn có thể áp dụng cho chính mình.
1. Đầu tư tăng trưởng
Chiến lược đầu tư này tập trung vào các công ty đang mở rộng hoạt động kinh doanh với tốc độ nhanh. Đôi khi, các công ty này vẫn chưa có lãi hoặc doanh thu còn nhỏ, nhưng các công ty này cho thấy động lực và tiềm năng lớn để tăng doanh thu và lợi nhuận trong tương lai. Tăng trưởng lợi nhuận là tiền đề thúc đẩy giá cổ phiếu, mang lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư.
2. Đầu tư giá trị
Chiến lược đầu tư này tập trung vào các công ty bị định giá thấp, dựa trên các yếu tố cơ bản như doanh thu, biên lợi nhuận và sức cạnh tranh. Các cổ phiếu mục tiêu thường có mức định giá PE, PB thấp hoặc có tỉ suất cổ tức hấp dẫn. Các chiến thuật này có mức độ rủi ro thấp, tuy nhiên danh mục đầu tư cũng có khả năng tăng trưởng rất ấn tượng.
3. Đầu tư cổ tức
Chiến lược đầu tư này ưu tiên mua các cổ phiếu có tỉ suất cổ tức tiền mặt cao và thường xuyên. Chiến lược này thường gắn liền với chiến lược đầu tư giá trị vì cổ phiếu tăng trưởng ít khi chi trả cổ tức. Dưới góc độ nhà đầu tư cổ tức, bạn vẫn có thể chọn những công ty tăng trưởng có chi trả cổ tức, dù tỉ lệ có thể thấp hơn.
Bạn hoàn toàn có thể tái đầu tư các khoản cổ tức. Việc này giúp bạn khai thác tối đa sức mạnh của lãi kép. Lấy tiền cổ tức để mua thêm chính cổ phiếu đó giúp bạn tăng số lượng cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình. Trong các kỳ cổ tức sau, tiền cổ tức của bạn nhận được hằng năm cũng tăng lên.
Chúng tôi lựa kết hợp các chiến lược tăng trưởng, giá trị và cổ tức để xây dựng danh mục đầu tư. Điều này giúp danh mục đầu tư mang tính cân bằng, hiệu quả cao. Cụ thể, các bạn có thể tham khảo danh mục đầu tư Smart Beta và Smart Alpha.
Cách mua trung bình giá vốn
Để áp dụng hiệu quả các chiến lược đầu tư, chúng tôi khuyến nghị các bạn nên mua theo phương pháp trung bình giá vốn. Với phương pháp này, bạn mua cổ phiếu đều đặn trong một thời gian dài thay vì mua với số lượng lớn cùng một lúc. Bạn không phải cố gắng tính toán, định thời điểm thị trường, vì thị trường quá rộng lớn và nhiều biến số mà chúng ta không thể nào dự đoán hết được. Phương pháp này giúp bạn giảm thiểu rủi ro và biến động thị trường.
Mua rồi thì làm gì? Let profit run!
Biết khi nào nên bán một cổ phiếu là điều quan trọng ngay cả với cách tiếp cận đầu tư dài hạn, nhưng bạn không nên quá gấp gáp chốt lãi từ những cổ phiếu có lợi nhuận tốt. Chỉ vì bạn đã đạt được lợi nhuận cao với một cổ phiếu trong thời gian nắm giữ năm năm không có nghĩa là bạn nên bán nó. Năm năm tới có thể còn tốt hơn nữa.
Giá cổ phiếu đều có lúc thăng lúc trầm, nhưng các doanh nghiệp mạnh có xu hướng tiếp tục chiến thắng theo thời gian. Không phải mọi cổ phiếu bạn mua đều sẽ chiến thắng, nhưng việc chỉ nắm giữ một số ít cổ phiếu lợi nhuận tốt thường sẽ bù đắp được nhiều hơn cho những khoản lỗ trong suốt quá trình đầu tư!
Thị trường luôn biến động và cơ bản là không thể dự đoán chắc chắn. Do đó, triết lý đầu tư của IDCA tránh việc cố gắng tính toán thời điểm thị trường lên xuống. Thay vào đó tập trung vào việc tìm kiếm các khoản đầu tư có thể vượt qua thử thách theo thời gian. Thay vì cố gắng dự đoán khi nào thị trường sập hoặc khi nào thị trường bùng nổ, chúng tôi tập trung đi sâu vào doanh nghiệp tốt, có lợi thế cạnh tranh, quản lý minh bạch. Đó là con đường chúng tôi chọn để thành công lâu dài.